"Καμπάνα" σε τράπεζες

Πρόστιμα συνολικού ύψους 1.730.000 ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος
σε πιστωτικά ιδρύματα, για παραβάσεις που αφορούν στους κανόνες
διαφάνειας των συναλλαγών, καθώς και των διαδικασιών για την πρόληψη
της νομιμοποιήσης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, όπως το ξέπλυμα
μαύρου χρήματος. Σύμφωνα με την ανακοίνωση της Τράπεζας της Ελλάδος, από το σύνολο του προστίμου που επιβλήθηκε, τα 695.000 ευρώ
αφορούν σε κυρώσεις για τη διαφάνεια των τραπεζικών συναλλαγών στη βάση
είτε συγκεκριμένων καταγγελιών είτε ειδικών ελέγχων και ειδικότερα:

1) Χρέωση με έξοδα, προμήθειες κ.λπ., κατά παρέκκλιση των ισχυουσών διατάξεων (Εθνική Τράπεζα,
Εμπορική Τράπεζα, Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο).
2) Ελλιπή προσυμβατική ενημέρωση ή ασαφή διατύπωση συμβατικών όρων (Ελληνική
Τράπεζα, Τράπεζα Αττικής, Τράπεζα EFG Εurοbank Ergasias, Τράπεζα
Probank, Citibank, FBB Πρώτη Επιχειρηματική Τράπεζα, Marfin Εγνατία
Τράπεζα).
3) Εκπρόθεσμη απάντηση σε συναλλασσόμενους και μη έγκαιρη ενημέρωση εγγυητών (Αγροτική Τράπεζα, ΑΛΦΑ Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα, Τράπεζα EFG Εurοbank Ergasias, Aspis Bank).



Τα υπόλοιπα 805.000 ευρώ αφορούν σε διαδικασίες Πρόληψης Νομιμοποίησης Εσόδων από Εγκληματικές
Δραστηριότητες και ειδικότερα μη προώθηση ή καθυστέρηση υποβολής
αναφορών στην Αρχή ή μη επαρκής προσαρμογή στις ισχύουσες διατάξεις
στον τομέα αυτό (Αγροτική Τράπεζα, ΑΛΦΑ Τράπεζα, Γενική Τράπεζα, Εθνική
Τράπεζα, Ελληνική Τράπεζα, Εμπορική Τράπεζα, Παγκρήτια Συνεταιριστική
Τράπεζα, Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο, Τράπεζα EFG Εurabank Ergasias,
Τράπεζα Κύπρου, Τράπεζα Πειραιώς, Aspis Bank, BNP Paribas για
συναλλαγές 2004-2006, HSCB). Πρόστιμο ύψους 25.000 ευρώ
επεβλήθη σε κάθε μια από τις τράπεζες Αγροτική Τράπεζα, ΑΛΦΑ Τράπεζα,
Εμπορική Τράπεζα και Aspis Bank για παραβάσεις σχετικά με τις
προβλεπόμενες από την ΠΔ/ΤΕ 2577/2006 διαδικασίες και έλεγχο των
εργασιών που έχουν ανατεθεί σε τρίτους, κατά κύριο λόγο σε εταιρείες
είσπραξης οφειλών.

Τα πρόστιμα έχουν την μορφή 6μηνης άτοκης κατάθεσης στην Τράπεζα της Ελλάδος. Το ύψος των άτοκων καταθέσεων που καταλόγισε η ΤτΕ στις τράπεζες ανήλθε συνολικώς σε 69,2 εκατ. ευρώ, το οποίο, εκτοκιζόμενο με ένα επιτόκιο 5%, προσδιορίζει και το κόστος των προστίμων, δηλαδή το 1,73 εκατ. ευρω.

COSMOS